Perencanaan Keuangan Keluarga Bapak X Pada Tabungan, Deposito, dan Reksadana

Aji Rides Cahyadi(1*),


(1) Universitas Kristen Petra
(*) Corresponding Author

Abstract


            Studi kasus ini membahas mengenai Perencanaan Keuangan bagi Bapak X dengan tujuan untuk membantu dalam memenuhi tujuan-tujuan investasi yang diinginkan olehnya. Tujuan investasi tersebut tidak lain adalah kebutuhan dana darurat, dana pernikahan, dana pensiun, dana liburan, dengan mengoptimalkan alur dana dan asset yang sudah ada. Untuk dana darurat digunakan produk tabungan Bank Britama dan Reksadana Pasar Uang Trim Kas 2, dana-dana lainnya dialokasikan pada reksadana Panin Dana Utama Plus 2, Panin Dana Unggulan, dan Panin Dana Maksima

            Dengan kondisi keuangan yang baik berupa alur dana yang positif dan adanya aset yang cukup merupakan modal utama yang membuat Bapak X akan mudah mencapai tujuan investasinya


Keywords


Perencana Keuangan, Tabungan, Reksadana

References


Certified Financial Planner.(2011). Module 1.Surabaya:CFP

Financial Planning Standards Board. (2007). Fundamental of Financial Planning. Jakarta: FPSB.

Financial Planning Standards Board. (2007). Investment Planning. Jakarta: FPSB.

Financial Planning Standards Board. (2007). Manajemen Risiko dan Perencanaan Asuransi. Jakarta: FPSB.

Financial Planning Standards Board. (2007). Perencanaan Hari Tua, Perencanaan Pajak Pribadi, Perencanaan Distribusi Kekayaan. Jakarta: FPSB.

Kurs. Retrivied Maret, 03, 2012, From www.bi.go.id

Peringkat Asuransi.Retrivied March, 12, 2012, from http://sharingasuransi.blogspopt.com/2011/07/peringkat-asuransi-terbaik-2011-versi.html.

Ikatan Akuntansi Indonesia.(2009). Standar Akuntansi Keuangan. Jakarta: Salemba Empat

Trimegah Sekuritas. (2007). Toleransi resiko. Jakarta: Trimegah Sekuritas.


Refbacks

  • There are currently no refbacks.